1. Lập kế hoạch

- Lập và triển khai kế hoạch kinh doanh, bán các sản phẩm, dịch vụ của Ngân hàng tới các khách hàng cá nhân ưu tiên.

2. Cung cấp các giải pháp tài chính phù hợp nhu cầu và dịch vụ với trải nghiệm xuất sắc tới các Khách hàng ưu tiên trong danh mục quản lý

a. Cung cấp giải pháp tài chính phù hợp nhu cầu của Khách hàng

- Khai thác thông tin, phân tích và đánh giá nhu cầu khách hàng để hiểu mục tiêu tài chính toàn diện của khách hàng dựa trên am hiểu khách hàng cá nhân, am hiểu phân khúc và am hiểu danh mục.

- Chăm sóc giao dịch, tư vấn giải pháp và đề xuất các sản phẩm, dịch vụ dành cho khách hàng ưu tiên phù hợp với mục tiêu, nhu cầu tài chính và khả năng tài chính của khách hàng.

- Quản lý, chăm sóc danh mục khách hàng ưu tiên được phân giao và đánh giá hiệu quả danh mục khách hàng.

- Xây dựng mạng lưới khách hàng, mở rộng các mối quan hệ từ tệp khách hàng sẵn có để khai thác và tìm kiếm khách hàng tiềm năng.

b. Cung cấp dịch vụ với trải nghiệm tốt

- Trực tiếp tiếp nhận và thực hiện các yêu cầu giao dịch của khách hàng; phối hợp với các bộ phận liên quan và xử lý theo đúng quy định về thời gian nhằm mang đến trải nghiệm dịch vụ tốt nhất cho khách hàng.

- Liên tục cập nhật cho khách hàng các tính năng mới, lợi ích mới của sản phẩm, dịch vụ đang sử dụng; các chính sách, quy định có tác động đến tài sản khách hàng và thông tin thay đổi của thị trường.

- Cung cấp các giải pháp dịch vụ tổng thể nhằm đáp ứng tối đa nhu cầu về giao dịch, tiết kiệm, đầu tư, chuyển tiền quốc tế và bảo hiểm của khách hàng.

- Ghi nhận và phản hồi ý kiến của khách hàng về sản phẩm, dịch vụ; đề xuất các giải pháp nâng cao tiêu chuẩn chất lượng dịch vụ dành cho khách hàng ưu tiên.

3. Phát triển danh mục khách hàng quản lý theo định hướng và mục tiêu của Ngân hàng

- Thiết lập và duy trì bền vững mối quan hệ với khách hàng.

- Thực hiện phân tích, đánh giá nhu cầu khách hàng và mức độ đáp ứng của Ngân hàng đối với các nhu cầu đó.

- Đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng nhằm bảo đảm sự hài lòng trong quá trình phục vụ, hướng tới mục tiêu gia tăng chiều sâu quan hệ và phát triển bền vững danh mục khách hàng.

- Tham gia phân tích khách hàng để xác định định hướng, kế hoạch hành động và phương thức triển khai hoạt động kinh doanh phù hợp, hiệu quả nhằm hoàn thành mục tiêu phát triển khách hàng trên nền tảng am hiểu khách hàng.

4. Công việc khác

- Bán chéo các sản phẩm trên danh mục khách hàng được giao nhằm tối ưu hóa lợi ích cho khách hàng và đạt các chỉ tiêu kinh doanh được giao.

- Góp phần xây dựng môi trường làm việc hiệu quả, thân thiện trong nội bộ.

- Thực hiện các nhiệm vụ khác theo sự phân công của Trưởng bộ phận, Trưởng phòng hoặc Phó Trưởng phòng.

- Tốt nghiệp Đại học (chính quy) trở lên, chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Ngoại thương, Kinh tế, Kiểm toán, Kế toán hoặc các chuyên ngành liên quan đến kinh tế.

- Am hiểu sâu sắc về kinh tế vi mô, vĩ mô; hoạt động của ngân hàng thương mại; xã hội, thị trường và các lĩnh vực liên quan đến Ngân hàng, Tài chính - Đầu tư, Chứng khoán, Bất động sản,...

- Có ít nhất 01 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý và khai thác danh mục khách hàng ưu tiên hoặc ít nhất 02 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chăm sóc khách hàng cá nhân.

- Có kỹ năng giao tiếp, thuyết phục và bán hàng.

- Có kỹ năng làm việc nhóm và giải quyết vấn đề.

- Có kỹ năng thẩm định khách hàng và định giá.

- Có kỹ năng tổng hợp và viết báo cáo.

- Có tác phong chuyên nghiệp, đề cao tính tuân thủ và cam kết.

- Có khả năng gắn bó lâu dài với ngân hàng.

- Thân thiện, vui vẻ, hòa đồng, cầu tiến, nhiệt tình và sáng tạo.

- Ngoại hình ưa nhìn, thân thiện; có chất giọng dễ nghe, thu hút khi giao tiếp qua điện thoại hoặc trao đổi trực tiếp.