1. Lập kế hoạch

- Lập và triển khai kế hoạch kinh doanh, bán các sản phẩm, dịch vụ của Ngân hàng tới khách hàng cá nhân ưu tiên.

2. Cung cấp giải pháp tài chính và dịch vụ với trải nghiệm xuất sắc cho khách hàng ưu tiên trong danh mục quản lý

a. Cung cấp giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu khách hàng

- Khai thác thông tin, phân tích và đánh giá nhu cầu khách hàng nhằm hiểu rõ mục tiêu tài chính toàn diện dựa trên sự am hiểu về khách hàng cá nhân, phân khúc và danh mục khách hàng.

- Chăm sóc, tư vấn giải pháp và đề xuất các sản phẩm, dịch vụ dành cho khách hàng ưu tiên phù hợp với mục tiêu, nhu cầu và khả năng tài chính của khách hàng.

- Quản lý, chăm sóc danh mục khách hàng ưu tiên được phân giao và đánh giá hiệu quả của danh mục khách hàng.

- Xây dựng mạng lưới khách hàng, mở rộng các mối quan hệ từ tệp khách hàng hiện hữu để khai thác và tìm kiếm khách hàng tiềm năng.

b. Cung cấp dịch vụ với trải nghiệm tốt

- Trực tiếp tiếp nhận và thực hiện các yêu cầu giao dịch của khách hàng; phối hợp với các bộ phận liên quan xử lý công việc theo đúng quy định và thời gian nhằm mang đến trải nghiệm dịch vụ tốt nhất.

- Thường xuyên cập nhật cho khách hàng về các tính năng, lợi ích mới của sản phẩm, dịch vụ đang sử dụng; các chính sách, quy định có tác động đến tài sản khách hàng và những thay đổi của thị trường.

- Cung cấp các giải pháp dịch vụ tổng thể đáp ứng tối đa nhu cầu về giao dịch, tiết kiệm, đầu tư, chuyển tiền quốc tế và bảo hiểm.

- Ghi nhận và phản hồi ý kiến của khách hàng về sản phẩm, dịch vụ; đề xuất giải pháp nâng cao tiêu chuẩn chất lượng dịch vụ dành cho khách hàng ưu tiên.

3. Phát triển danh mục khách hàng theo định hướng và mục tiêu của Ngân hàng

- Thiết lập và duy trì mối quan hệ bền vững với khách hàng.

- Phân tích, đánh giá nhu cầu của khách hàng và mức độ đáp ứng của Ngân hàng đối với các nhu cầu đó.

- Đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng nhằm đảm bảo sự hài lòng trong quá trình phục vụ, hướng đến mục tiêu gia tăng chiều sâu quan hệ và phát triển bền vững danh mục khách hàng.

- Tham gia phân tích khách hàng để xác định định hướng, kế hoạch hành động và phương thức triển khai hoạt động kinh doanh phù hợp, hiệu quả.

4. Công việc khác

- Thực hiện bán chéo sản phẩm trên danh mục khách hàng được giao nhằm tối ưu hóa lợi ích cho khách hàng và hoàn thành các chỉ tiêu kinh doanh.

- Góp phần xây dựng môi trường làm việc hiệu quả, thân thiện trong nội bộ.

- Thực hiện các nhiệm vụ khác theo sự phân công của Trưởng bộ phận, Trưởng phòng hoặc Phó Trưởng phòng.

- Tốt nghiệp Đại học chính quy trở lên, chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Ngoại thương, Kinh tế, Kiểm toán, Kế toán hoặc các chuyên ngành liên quan.

- Am hiểu sâu về kinh tế vi mô, vĩ mô; hoạt động của Ngân hàng Thương mại và các lĩnh vực liên quan như Ngân hàng, Tài chính – Đầu tư, Chứng khoán, Bất động sản và thị trường.

- Có ít nhất 01 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý và khai thác danh mục khách hàng ưu tiên hoặc ít nhất 02 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chăm sóc khách hàng cá nhân.

- Có kỹ năng giao tiếp, thuyết phục và bán hàng tốt.

- Có kỹ năng làm việc nhóm và giải quyết vấn đề.

- Có kỹ năng thẩm định khách hàng và định giá.

- Có khả năng tổng hợp thông tin và viết báo cáo.

- Có tác phong chuyên nghiệp, đề cao tính tuân thủ, cam kết và khả năng gắn bó lâu dài với Ngân hàng.

- Thân thiện, vui vẻ, hòa đồng, cầu tiến, nhiệt tình và sáng tạo trong công việc.

- Ngoại hình ưa nhìn, phong thái thân thiện và chất giọng dễ nghe, có khả năng tạo thiện cảm khi giao tiếp trực tiếp hoặc qua điện thoại.